Inden du underskriver en aftale med en ny leverandør eller kunde, tjekker du deres økonomiske situation. Men ved du, om denne partner har forbindelser til sanktionerede personer eller andre højrisikopersoner? Et enkelt problematisk forretningsforhold kan være dyrt – i form af svækket likviditet, bøder og tab af omdømme.
For at hjælpe virksomheder med at håndtere disse risici har Coface nu integreret compliance-kontroller i Urba360 gennem et partnerskab med London Stock Exchange Group (LSEG).
Alexander Tame (Senior Channel Partner Manager, LSEG), Giulia Branduardi (Head of Partnerships) og Felipe Henao Brand (Head of GTM), begge fra Coface Business Information, forklarer den nye funktionalitet og de specifikke fordele, den giver virksomhederne.
Hvorfor er det ikke nok at vurdere den finansielle soliditet?
Hvorfor har I valgt at tilføje Compliance Screening-tjenesten til Urba360?
Felipe HENAO BRAND:Når man vurderer nye forretningspartnere, er det ikke længere nok at se på de finansielle nøgletal alene. Virksomhederne skal også afklare, om potentielle partnere har forbindelser til sanktionerede personer eller politisk eksponerede personer (PEP'er). Ved at afdække komplekse og uigennemsigtige ejerskabsstrukturer kan man reducere både regulatoriske risici og omdømmerisici – samtidig med at man fremskynder onboarding og træffer beslutninger med større sikkerhed.
World-Check One, referencedatabasen for KYC og AML
Alex, kan du fortælle os lidt om LSEG-løsningen World-Check One?
Alexander TAME: World-Check er en database med risiko- og baggrundsoplysninger, der bruges til screening i forbindelse med KYC (Know Your Customer), AML (Anti-Money Laundering), bekæmpelse af terrorfinansiering, sanktionsregler, antikorruption og overholdelse af regler om bekæmpelse af bestikkelse. Databasen er baseret på åbne kilder og leverer strukturerede, kvalitetssikrede oplysninger om personer og virksomheder med en forhøjet risikoprofil.
Databasen er udviklet på baggrund af strenge kriterier, der er tilpasset globale compliance-regler. Den bruges til at screene kunder, transaktioner, leverandører, agenter, mellemmænd, skibe, reelle ejere (UBO'er) og mere.
Som Felipe nævnte, er det afgørende for virksomheder at kunne identificere eksponering over for sanktionerede personer, politisk eksponerede personer og aktører, der nævnes af politimyndigheder eller i negativ medieomtale.
Hvem er dette relevant for?
Hvem kan drage fordel af disse data?
F.H.B.:
Alle virksomheder, der beskæftiger sig med international handel, kan drage fordel af dette, men det er ikke begrænset til import- og eksportvirksomheder. Virksomheder, der opererer lokalt, kan også bruge denne indsigt til at beskytte sig selv.
Som Alex nævnte, gør de strukturerede data og analyser fra LSEG det muligt at identificere lokale partnere, der indirekte kan være berørt af sanktioner – for eksempel gennem skjulte eller komplekse ejerskabsstrukturer.
Finansdirektører, økonomidirektører, KYC/AML-analytikere og teams i indkøbs-, risiko- og finansafdelinger kan alle drage fordel af dette. Compliance Screening tilbyder sanktions- og PEP-kontrol samt indsigt i reelle ejere kombineret med Urba360's finansielle oversigt. Dette reducerer både regulatorisk risiko og omdømmerisiko. Disse oplysninger er nyttige langt ud over compliance-teamet.
Alt fra mellemstore virksomheder til store selskaber, især inden for import og eksport, men også rent indenlandske virksomheder, der ønsker at sikre, at deres partnere ikke er knyttet til sanktioner eller politisk eksponerede personer, kan drage fordel af databasen?
F.H.B.: Ja, absolut. Det handler om at reducere risikoen og begrænse eksponeringen.
A.T.: Felipe opsummerer det godt. Alle virksomheder har leverandører og salgskanaler, og begge dele indebærer en potentiel risiko – hvad enten det drejer sig om økonomisk kriminalitet, overtrædelser af lovgivningen eller skade på omdømmet.
Disse data hjælper med at reducere eventuelle udfordringer ved at muliggøre en robust proces til styring af tredjepartsrisici.
Det er afgørende for styringen af både forsyningskæder og distributionsnetværk at foretage en grundig og omfattende risikovurdering, inden man indgår et partnerskab med en ny tredjepart.
Det faktum, at World-Check nu er tilgængeligt sammen med Coface, understøtter denne proces.
Felipe, du nævnte også, at dette ikke kun er relevant for juridiske teams eller compliance-teams, men også for indkøb, leverandørstyring og kundeonboarding.
F.H.B.: Ja, og dette varierer ofte afhængigt af virksomhedens størrelse. I mindre virksomheder er det ikke ualmindeligt, at én person er ansvarlig for økonomi, compliance og indkøb.
Med et værktøj som World-Check One kan du administrere både finansiel eksponering og compliance-risiko på ét sted. Sikker forretningspraksis er et fælles ansvar.
Ét værktøj til alle vurderinger
Hvordan gavner dette vores kunder, og hvordan vil de bruge oplysningerne?
F.H.B.: Den største fordel er, at kunderne bruger den samme adgang til begge platforme – Cofaces scores og kreditvurderinger kombineret med LSEG's strukturerede data.
Når Cofaces scores og kreditvurderinger kombineres med LSEG's strukturerede data om sanktioner, politisk eksponerede personer og ejerskab, får kunderne et samlet overblik, man kan agere på. Dette kan bruges i specifikke situationer såsom onboarding (finansiering, AML), leverandørudvælgelse (indkøb, risiko) og betalingskontrol (finansafdeling).
Dette samarbejde gør førsteklasses data tilgængelige for virksomheder af alle størrelser – selv dem, der traditionelt ikke har fokuseret på compliance-kontrol. Vi gør kvalitetsdata og indsigt tilgængelige for flere mennesker.
Tak for jeres bidrag. Har I nogle afsluttende kommentarer?
Alexander TAME: World-Check er i det væsentlige en database, der fokuserer på risiko, men vi ser det som et værktøj, der gør det muligt for virksomheder at operere sikkert og effektivt.
Det er en omfattende løsning, der muliggør hurtige og sikre beslutninger – og hjælper virksomheder med at vokse, samtidig med at de overholder reglerne.
Giulia BRANDUARDI: Dette er et område i rivende udvikling, og vi tilføjer løbende mere indhold til Urba360 til gavn for vores kunder.
Felipe HENAO BRAND: Dette er det første af flere værdifulde partnerskaber. Ved at kombinere de bedste aktører på markedet gør vi kvalitetsdata mere tilgængelige og forenkler samtidig hverdagen for vores kunder.
Partnerskabet mellem Coface og LSEG er et vigtigt skridt fremad inden for risikostyring og forretningsindsigt. Når World-Check One integreres i Cofaces tilbud, får virksomheder af alle størrelser adgang til kraftfulde værktøjer, der gør det lettere at vælge de rigtige partnere, reducere risikoen og operere med større tillid.
Uanset om du er en international koncern eller en voksende mellemstor virksomhed, giver dette samarbejde dig den indsigt, du har brug for til at beskytte din virksomhed og få succes i dagens globale økonomi.
Med Urba360 behøver du ikke bruge flere værktøjer eller skifte mellem forskellige platforme. Finansiel analyse, kreditvurderinger og compliance-kontrol findes alt sammen ét sted. Det sparer tid, reducerer risikoen og fører til bedre beslutninger.
